El gancho consiste en una plataforma digital de inversión a través de trading que como afirman en su web: “La plataforma está gestionada por un bot que, usando la inteligencia artificial, identifica automáticamente los mejores puntos de compra y venta para maximizar las ganancias, gracias a un poderoso algoritmo que analiza las tendencias del mercado al detalle. El algoritmo actúa con tal precisión que elimina el riesgo de pérdidas causadas por el comercio manual y ejecuta transacciones en el mejor momento".
Detrás de toda esta incomprensible parafernalia técnica los confiados inversores depositan pequeñas cantidades, inicialmente hasta 600 euros, garantizándoles desde la web rendimientos superiores a cualquier sitio de inversión tradicional, y que, en los primeros momentos, al recibir pequeños retornos sobre lo invertido, parece una excelente inversión, lo que propicia que el primer captado se convierta en "agente" comercial al incitar a familiares y compañeros de trabajo a seguir su exitoso ejemplo.
La empresa, al parecer podría ser una LLC (Compañía de Responsabilidad Limitada) estadounidense inscrita con apenas unos centenares de dólares en Nuevo México, con una gran opacidad que se constata al no estar inscrita en ningún registro oficial de mercados de valores u organismos similares, y cuyo alojamiento web se sitúa en Hong Kong.
Todos los indicios apuntan a una estafa piramidal que utiliza pequeños retornos de la inversión inicial para enganchar al inversor, con un esquema "Ponzi", en referencia a Carlo Ponzi, famoso delincuente italoamericano que ideó hace más de 100 años la manera de atraer a inversores al pagar rentabilidades a los inversores iniciales con los fondos aportados por los últimos inversores que entran al chiringuito de inversión.
Desde este medio hemos consultado a ardiCiber, consultoría especializada en asesorar a víctimas de ciberestafas sita en Parque Tecnológico Walqa, que tras haber analizado muchos otros casos como éste nos cuenta que “aunque siempre ha habido estafas de este tipo, actualmente son cada vez más habituales gracias a las nuevas tecnologías. Anuncios de plataformas de trading, de inversión en criptomonedas, en mercados financieros de compra de materias primas… siempre atraídos con el gancho de rentabilidades altas, con mínimo riesgo y pequeña inversión… y que al creer que inicialmente dan beneficios la víctima va aumentando la inversión, incluso a costa de endeudarse con entidades financieras, hasta que el chiringuito cierra desapareciendo del mapa y los inversores quedan atrapados sin poder recuperar lo invertido y además con deudas con el banco o con familiares".
Continúan explicando desde ardiCiber que “es muy habitual que a las víctimas les obliguen a registrarse en estas webs para que así puedan ver el supuesto crecimiento exponencial de sus inversiones cuando en realidad esos gráficos no reflejan inversión alguna. Además, descargarse la aplicación de la web fraudulenta, puede provocar que un software fraudulento robe las contraseñas de su banca electrónica vaciando las cuentas del confiado inversor”.
Naturalmente la empresa inversora protagonista de esta más que posible estafa no está supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni registrada como tal en el Banco de España.
Explica el consultor de ardiCiber que "las estafas en chiringuitos de inversión es lo que está pegando ahora más fuerte, y la pena es que la gente se endeuda con préstamos de familiares o de bancos que luego no pueden devolver, es decir les estafan, pierden todo lo que tienen… y lo que no tienen".
PREVENIRLES DEL FALSO RECUPERADOR
A estas alturas, decenas de oscenses ya han sido presumiblemente ciberestafadas, y sin embargo el proceso podría no haberse detenido.
"Para que no sigan cebando al cerdo", conviene avisar a las víctimas de que no hagan más depósitos por muchas garantías que les den desde la web. Cuando el estafador perciba que la víctima ya sabe que le han timado, éste intentará hacerse pasar por falsos abogados, bancos extranjeros o incluso agencias públicas que se ofrecerán a recuperarles lo estafado a cambio de una transferencia enmascarada como comisión u honorario de recuperación lo que provocará que la estafa se incremente, en lo que desde ardiCiber definen como "la revictimización del estafado".
CONSEJOS DE ARDICIBER PARA NO CAER EN ESTAS ESTAFAS
ArdiCiber aporta siete consejos para no sucumbir a estas estafas.
1. No inviertas en canales no autorizados por la CNMV/Banco de España por muy seria que parezca la empresa.
2. No te descargues apps desde plataformas no oficiales. Hazlo siempre desde App Store (iPhone) o Play Store (androide)
3. No compartas con desconocidos tu DNI escaneado ni datos personales. Podría suplantar tu identidad en apertura de cuentas bancarias o solicitar préstamos en tu nombre.
4. No permitas que extraños controlen tu dispositivo permitiendo que descarguen en él aplicaciones de control remoto.
5. Desconfía de ganancias fáciles y rápidas. Si fuera tan fácil ganar dinero con ese novedoso sistema que te ofrecen, entonces los inversores no lo compartirían con nadie.
6. Denunciar ante la policía/guardia civil es el primer paso para intentar recuperar lo estafado.
7. No recomiendes inversiones a familiares y amigos en áreas que no domines. Perderás el dinero y las amistades.